如何分辨非法集资,常见种类有哪些?
非法集资是一种常见的经济型犯罪,确切的说,非法集资不是刑事法律规范中的罪名,而是四种类型的经济型犯罪的总称。由于非法集资的社会危害性是比较大的,而且即使案件被司法机关侦破,也不能保证受害人的集资额能全数返还,故而了解一些识别非法集资的手段是十分有必要的。你是否知道该如何分辨非法集资?
一、怎么识别非法集资活动?
1、看回报率
要看是否以高收益为诱饵。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的,就可能属于非法集资。
2、看范围
要看是不是针对社会不特定公众吸收资金,一对一,还是一对多,如果是一对多就有可能属于非法集资。
3、看资金流向
要看筹集资金为谁所用,如果是自己占用,就属于非法集资。
二、非法集资活动有哪些常见种类
(1)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、 销售房产份额等方式非法吸收资金;
(2)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;
(3)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联 合种植(养殖)等方式非法吸收资金;
(4)不具有销售商品、提供服务的真实内容或 者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、 寄存代售等方式非法吸收资金;
(5)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚 假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
(6)不具有募集资金的真实内容,以假借境外 基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;
(7)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险 公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
(8)以投资入股的方式非法吸收资金;
(9)以委托理财的方式非法吸收资金;
(10)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;
(11)以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众 投资;
(12)以发展农村连锁超市为名,采用召开“招 商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;
(13)以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。
可以从回报率、集资的范围以及投资后资金的流向,为了保护自己的权益,在发现对方实施的是非法集资的行为后,需要及时向公安机关进行举报。为了保险起见,投资者在投资之前,需要事先了解企业单位的信用状况。
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