如何分辨集资诈骗与非法集资?
近年来,在民间借贷领域,非法集资的案件频频发生,给老百姓的财产带来严重损失。我国刑法中有明确的条文,确定了集资诈骗罪这个罪名,从字面上看,集资诈骗和非法集资非常接近,不少人也会将二者混淆。那么如何分辨集资诈骗与非法集资?下面我们跟随小编简单了解下吧。
一、如何分辨集资诈骗与非法集资?
1、非法集资是指“个人、法人和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”;
2、集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵” 进行集资;
3、两者的联系在于以非法占有为目的,用诈骗的方法进行非法集资,构成集资诈骗。
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
二、非法集资的主要特点是什么?
1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;
有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、集资诈骗有何具体表现?
1、携带集资款逃跑;
2、挥霍集资款,致使集资款无法返还的;
3、使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;
4、具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。
总的来说,集资诈骗与非法集资都是以非法占用为目的,以诈骗手段骗取财物的行为,二者的区别不是很大。非法集资并不是一个罪名,而集资诈骗构成犯罪,非法集资对应的罪名可以是集资诈骗罪,也可以是非法吸收公共存款罪,因此,从内涵上将,非法集资的范围比集资诈骗广一些。
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