如何区别会员卡冲值与非法集资?
现在市场竞争激烈,很多商家为了吸引消费者,推出各种优惠促销手段,其中就包括会员卡充值。日常生活中,有不少人都买过充值卡,向商家支付一笔数额不一的费用。而有些商家将充值卡发放完毕后,就选择跑路,这时其行为构成了非法集资,那么如何区别会员卡冲值与非法集资?下面小编就给老百姓普及下相关知识。
一、如何判断会员卡冲值与非法集资?
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。
但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。
二、非法集资有哪些特点?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:
1、集资者不具备集资的主体资格;
2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;
3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
由此可见,大部分情况下,商家推出会员卡充值活动,是一种促销手段,如果是正常竞争方式的话,是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵,向社会公众吸收闲散资金,数额较大的话会被认定为非法集资。非法集资对社会的危害很多,老百姓在日常生活中要学会对会员卡冲值与非法集资做出判断。
-
法律对经济诈骗罪怎么确定?
一、法律对经济诈骗罪怎么确定?法律上没有“经济诈骗罪”的说法,我国现行法律上所讲的经济诈骗主要分一般诈骗、合同诈骗和金融诈骗诈骗罪《中华人民共和国刑法》第266条)是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗...
-
非法集资的标准是什么
一、非法集资的标准是什么非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以...
-
破坏性采矿罪由哪些构成
一、破坏性采矿罪由哪些构成破坏性采矿罪,是指违反矿产资源法的规定,采取破坏性的开采方法开采矿产资源,造成矿产资源严重破坏的行为。1、本罪侵犯的客体为国家对矿产资源开采的管理制度及矿产资源保护制度。2、本罪在客观方面表现为本罪在客观方面表现为违反矿产...
-
公务员过失犯罪开除公职吗?
一、公务员过失犯罪开除公职吗?过失犯罪开除公职,因过失犯罪被判处三年以下(含三年)有期徒刑或者被判处管制、拘役的,一般应当开除党籍,个别不开除党籍的需报上一级党组织批准。《行政机关公务员处分条例》第十七条规定,应当开除公职。违法违纪的行政机关公务员在行...