集資詐騙利用高回報
隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立,發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加,其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一,其嚴重破壞了國家的金融財税秩序和社會秩序,直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動,已成為世界各國的共識。
精選律師 · 講解實例
利用非法集資洗錢如何識別
隨着目前社會非法集資越來越嚴重,銀行及早識別非法集資,及早發現非法集資的苗頭,將不良的苗頭扼殺在搖籃中,保護好人民羣眾的血淚錢。
識別非法集資可以從其特點搜索。在短時間內,突然有大量的客户向少數的幾個銀行賬號轉賬;或者新開户的客户增加,但是開户後短時間內轉賬划走;開户轉賬時候諮詢該類轉賬客户回答閃爍,匯款金額一般為整數,用途為“投資”等。面對此類收款賬户“分散轉入,集中轉出”,中轉賬户“快進快出、頻繁收付”,返款賬户“集中轉入、分散轉出”的賬户類型應該及早形成可疑交易報告上報。
非法集資的風險危害大,由於其集資來源於社會羣眾的資金,集資用途沒有實際性投資,根本就不可能有“厚利”,這部分集資可能用於放高利貸等對社會有危害的行為,不利於社會經濟安全。
防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害,銀行前台服務人員認真核實前來辦理開户轉賬客户的資料的真實性,電子銀行及時搜索出交易可疑的賬户信息,對此類賬户交易及時排查,儘早扼殺苗頭或者儘早發現非法集資的蹤跡,及時提交可以報告配合相關部門調查。
綜上所述,非法集資的特點是在短時間內,突然有大量的客户向少數的幾個銀行賬號轉賬,特別是假借金融類投資聚集大量資金,然後再將大量資金集中轉出,這種方式就是最直接洗錢。非法集資洗錢應該怎樣識別?以上就是小編對問題的回答,大家看過之後會有一個具體的瞭解。
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