非法集資風險新形式有哪些
對於非法集資,大家聽到的也不少,有的朋友深受其害,造成的經濟損失也是不小,非法集資是存在風險的,並且這個風險是非常大的,需要大家警惕的。而且非法集資風險新形式也是在不斷的變化,讓很多人都是搓手不及,有的時候難以辨別,但是具體的新形式都有哪些,感興趣可以到本文進行一番瞭解。
一、非法集資風險新形式有哪些
1、假冒民營銀行的名義,借國家支援民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
2、非融資性擔保企業以開展擔保業務爲名非法集資。主要有兩種形式:發售虛假的理財產品;虛構借款方,以借款擔保名義非法吸資。
3、打着境外投資、高新科技開發旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等資訊,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙投資,然後關閉網站,攜款逃匿。
4、以“養老”旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養爲名,以高額回報、提供養老服務爲誘餌,引誘老年羣衆“加盟投資”;二是透過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、發放小禮品方式,引誘老年人羣衆投入資金。
5、以高價回購收藏品爲名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品爲工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間後高價回購,引誘羣衆購買,然後攜款潛逃。
6、假借P2P名義非法集資,即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利爲誘餌採取虛構借款人及資金用途、發佈虛假招標資訊等手段吸資後,突然關閉網站或攜款潛逃。
二、非法集資的主要表現形式
非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資;透過認領股份、入股分紅進行非法集資;透過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資;對物業、地產等資產進行等份分割,透過出售其份額的處置權進行非法集資;以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
在很大程度上能夠進一步避免非法集資行爲輪到自己身邊,也幫助大家進一步防範非法集資行爲。但是充分了解非法集資新形式雖然不能徹底避免非法集資,但是在很大程度上可以幫助大家辨別出合法集資和非法集資。但是也需要大家提高警惕,不要貪圖小利,遠離非法集資。
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