非法吸收公衆存款罪和非法集資的區別是什麼
其實如果我們從主觀惡意的這個層面上來剖析的話,非法吸收公共存款罪要比非法集資詐騙罪的傷害程度小一些,因爲非法吸收公共存款罪的罪行被發現以後,有些公司可能還會如數的將全部的款項退還到當事人手中的,但非法集資詐騙的話就是血本無歸了。可能大多數人還不瞭解非法吸收公衆存款罪和非法集資的區別是什麼?
一、非法吸收公衆存款罪和非法集資的區別是什麼?
兩者的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同,非法集資罪是行爲人採用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法佔有社會不特定公衆的資金,具有非法佔有的主觀故意;而非法吸收公衆存款罪行爲人只是臨時佔用投資人的資金,行爲人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看
如果向社會公衆籌集資金的目的是爲了用於生產經營,並且實際上全部或者大部分的資金也是用於生產經營,則定非法吸收公衆存款罪的可能性更大一些;如果向社會公衆籌集資金的目的是爲了用於個人揮霍,或者用於償還個人債務,或者用於單位或個人拆東牆補西牆,則非法集資罪的可能性更大一些。
2、從單位的經濟能力和經營狀況來看
如果單位有正常業務,經濟能力較強,向社會公衆籌集資金時具有償還能力,則定非法吸收公衆存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司,或者已經資不抵債,沒有正常穩定的業務,則定非法集資罪的可能性更大一些。
3、從造成的後果來看
如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還,造成投資人重大經濟損失,則定非法集資罪的可能性更大一些,如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還,則定集資詐騙罪的餘地就非常小,一般應定非法吸收公衆存款罪。
4、從案發後的歸還能力看
如果案發後行爲人具有歸還能力,並且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公衆存款罪的可能性;如果案發後行爲人沒有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒有實際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。
二、非法吸收公衆存款罪的立案標準
對於非法吸收或者變相吸收公衆存款的行爲是否立案偵查,取決於有沒有涉嫌以下三種情形中的一種:
(一)從非法吸收或者變相吸收公衆存款的數額上來看,個人非法吸收或者變相吸收公衆存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公衆存款,數額在100萬元以上的。
(二)從非法吸收或者變相吸收公衆存款的戶數上來看,個人非法吸收或者變相吸收公衆存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公衆存款150戶以上的。
(三)從造成的經濟損失上來看,個人非法吸收或者變相吸收公衆存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公衆存款給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的
三、非法吸收公衆存款罪判幾年
犯非法吸收公衆存款罪,處3年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處3年以上10年以下有期徒刑,並處5萬元以上50萬元以下罰金。
單位犯非法吸收公衆存款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照自然人犯罪的法定刑處罰。
主要是從集資的用途,造成的後果和小編在文章開頭講到的對於非法籌款數額的歸還這幾個方面來區別的,非法吸收公共存款罪的本意是想要透過某種便捷的途徑來運營公司,並且有些觸犯非法吸收公共存款罪的公司也是具備一定的經營能力的,但是在操作手法上卻依然違背了我國的法律規定。
-
傳授犯罪方法罪的構成要件主要有哪些
一、傳授犯罪方法罪的構成要件主要有哪些(一)客體要件本罪侵犯的客體是複雜客體。一方面,任何傳授犯罪方法的犯罪都是擴散犯罪方法、傳授犯罪技巧,進而直接造成對社會治安秩序的破壞,這是本罪的直接客體;另一方面,根據行爲人傳授的不同性質的犯罪方法,被傳授人可能...
-
收到假錢報案有用嗎
有用。收到假幣可向當地公安部門報案,公安機關可根據具體情節依法追究使用者的法律責任。《銀行法》第四十三條,購買僞造、變造的人民幣或者明知是僞造、變造的人民幣而持有、使用,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以...
-
故意傷害罪一審刑事判決書
甘肅省酒泉市肅州區人民法院刑事判決書(2019)甘0902刑初153號公訴機關酒泉市肅州區人民檢察院。秦X,男,生於1983年3月29日,身份證號×××,漢族,甘肅省臨澤縣人,初中文化,農民,戶籍地甘肅省酒泉市肅州區清水鎮沙XX,現住甘肅省酒泉市肅州區清水鎮新XX。2018年11月9日因涉...
-
挪用公款給他人買房什麼罪?
一、挪用公款給他人買房什麼罪?挪用公款給他人買房可能涉嫌犯挪用公款罪,若是挪用公款的行爲同時滿足以下構成要件的,則構成挪用公款罪:1、客體要件本罪侵犯的客體,主要是公共財產的所有權,同時在一定程度上也侵犯了國家的財經管理制度。挪用公款罪侵犯的直接客體是...