網絡金融理財詐騙的表現形式有哪些?
網絡的蓬勃發展,使得人們的日常生活變得更加的便利,但是由於網絡管理者沒有盡到自己的義務,實時監控網絡環境的安全性等原因,導致網絡詐騙案件時時有發生的,根據司法實際,網絡金融理財詐騙的表現形式有哪些呢?
一、網絡金融理財詐騙的表現形式有哪些?
1、“天天分紅”受騙者衆多
“天天分紅”是時下最爲流行的理財詐騙模式之一,興起於2011年。平臺號稱用戶只需要投入少量的錢,就能讓資金在數十天內翻2-3倍,並且每天發放“收益”。
當用戶投入一定的資金後,最初幾天都會按期發放“收益”,用戶如果不再追加投資,平臺就會立即讓其帳戶密碼失效,無法獲取本金。當用戶看到有利可圖,選擇追加投資,這時平臺會按期發放幾天“收益”,等待更大筆的投資追加,如果沒有追加,也會很快讓其帳戶密碼失效,無法獲取本金。
天天分紅”是堂而皇之的行騙,且可以透過百度等各種平臺進行公開推廣,所以受害人羣龐大。因此大公司在某種程度上扮演了“天天分紅”的詐騙推手。“我向某搜尋網站舉報這種詐騙行爲之後,他們在接下來幾天會將這類廣告撤掉,但不出幾天,廣告又會重新上線。”
2、銀行理財產品漏洞被利用
大量工行、招行和農行等用戶紛紛在網上反饋收到短信提示,稱自己的銀行卡在網上購買了某款理財產品被扣除了大筆資金,並告知“如果不是您本人操作,請與我們聯繫。”當網友去atm機查詢時發現,自己的銀行卡餘額竟然真的少了短信中告知的相同金額。
這時,如果真的就給對方打電話要求退款,你就正好走進了對方預先設好的圈套。對方會以退款需要確認是你本人操作爲由,拿到你的短信驗證碼,並順利將你的銀行帳戶餘額轉走。
實際上,在得知餘額莫名減少之後,如果用戶透過去銀行櫃檯查詢就可以發現,自己的資金並沒有丟失,只是從銀行活期被轉爲定期理財產品,因而在atm機上無法檢視。
原來,詐騙人員透過拖庫與撞庫、公共wifi、atm機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡帳戶和密碼後,順利登陸帳戶,但由於沒有手機驗證碼無法進行轉賬,因而想到利用銀行卡內將活期理財轉爲定期無需短信驗證碼這一特點,順利將餘額由活期轉爲定期,然後詐騙用戶說出短信驗證碼,盜走資金。
3、p2p平臺頻現虛假投資標的
p2p網貸眼下正發展火熱,截至今年10月,已進入成交規模萬億元時代。然而,許多p2p平臺也藉此爲目的,圈走了大量錢財。
很多平臺打着“高息”、“保本”、“短期標”等旗號發佈大量虛假標的,吸引普通投資者,資金到賬後便攜款“跑路”,出現平臺突然無法登陸、創始人消失或辦公地點虛假等情況。
爲了能在短時間內詐騙到大量資金,有平臺在開業前聲稱要連續舉辦數天的優惠活動,等到開業後投資者蜂擁而至,然而平臺很快就無法開啟,甚至上午開業下午就“跑路”。
多家專業機構數據顯示,目前廣東、江蘇、浙江、上海、北京、安徽、山東等省份成了p2p平臺“跑路”的重災區。
4、虛假借款詐騙
在各大提供借貸的互聯網金融平臺,還盛行着一種借款詐騙。借款人透過資訊販賣者獲取有效身份資訊,並以他人的身份在互聯網金融平臺進行借款或消費。在一些平臺,不乏員工與借款者內外勾結,過度包裝借款人資訊,使得原本無法借款的人也借到款項,變相侵吞公司資產。
大學生分期購物平臺分期樂近日聯合警方打掉了一個借款詐騙小團伙。該詐騙團伙的作案手法爲:僞造假學生證等材料,僞冒他人身份申請分期購物商品,利用到手的商品進行套現。
5、境外詐騙網站“釣大魚”
當前非法集資違法犯罪活動多發,其手法不斷花樣翻新。在衆多投資理財詐騙網站中,有很多網站均號稱是境外大型國際集團投資,利用政策法規漏洞進行詐騙。
二、網購詐騙方式與防騙技巧
1、方式:
(1)謊稱其貨品爲走私物品或海關罰沒物品,要求網民支付一定的保證金、押金、定金;
(2)謊稱網民下訂單時卡單,要求網民重新支付或重新下訂單;
(3)謊稱支付寶系統正在維護,要求網民直接將錢匯到其指定的銀行帳戶中;
(4)購物網站系統故障,要求網民重新支付;
(5)謊稱網店正在搞促銷、抽獎活動,需要交納一定的手續費等等;
(6)網民在網購飛機票時,嫌疑人謊稱網民提供的身份資訊有誤,要求網民重新支付購票款;
(7)謊稱需要進行資質驗證,要求網民支付驗證資質費;
(8)謊稱店內無貨,朋友的店裏有貨,於是推薦一個看似差不多的網址。
2、防騙技巧:
(1)連結要安全在提交任何關於你自己的敏感資訊或私人資訊–尤其是你的信用卡號–之前,一定要確認數據已經加密,並且是透過安全連接傳輸的。你的瀏覽器和Web站點的服務器都要支援有關的工業標準,如SET(SecureElectronicTransaction)等。
(2)保護電腦安全確保電腦防火牆、防毒軟體等維持最新更新狀態,以防各類病毒或木馬侵入。在線進行大額度交易前,最好先查查電腦是否中毒。
但是並非窮舉,各種詐騙行爲都存在者一個共性,就是利用網絡用戶較爲薄弱的安全防範意識,聲稱會支付其高額的利息。就司法實踐來說,雖然人民可以透過法律途徑得到救濟,但是目前的破案率是比較低的。
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