融资租赁和经营租赁有什么区别
【为您推荐】定南县律师 武昌区律师 荥阳市律师 广宁县律师 马山县律师 武功县律师 于都县律师 青白江区律师
融资租赁可以帮助企业筹集资金,并取得租赁资产所有权。经营租赁就类似我们平常说的租赁。那么,融资租赁和经营租赁有什么区别?如果企业选择融资租赁,需要签订融资租赁合同,那么,你知道融资租赁合同要注意什么吗?详细内容,我们一起在下文中进行了解。
一、融资租赁和经营租赁有什么区别
现代租赁已成为解决企业资金来源的一种筹资方式。企业资产的租赁有经营租赁和融资租赁两种。经营租赁是指以提供设备等资产的短期使用权为特征的租赁形式,而融资租赁是以融资为目的,从而最终获得租赁资产所有权的一种租赁形式。
《民法典》
第七百零三条 租赁合同是出租人将租赁物交付承租人使用、收益,承租人支付租金的合同。
第七百三十五条 融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的合同。
二者的区别体现在以下几方面:
(一)租赁程序不同。
经营租赁出租的设备由租赁公司根据市场需要选定,然后再寻找承租企业,而融资租赁出租的设备由承租企业提出要求购买或由承租企业直接从制造商或销售商那里选定。
(二)租赁期限不同。
经营租赁期较短,短于资产有效使用期,而融资租赁的租赁期较长,接近于资产的有效使用期。
(三)设备维修、保养的责任方不同。
经营租赁由租赁公司负责,而融资租赁有承租方负责。
(四)租赁期满后设备处置方法不同。
经营租赁期满后,承租资产由租赁公司收回,而融资租赁期满后,企业可以很少的“名义货价”(相当于设备残值的市场售价)留购。
(五)租赁的实质不同。
经营租赁实质上并没有转移与资产所有权有关的全部风险和报酬,而融资租赁的实质是将与资产所有权有关的全部风险和报酬转移给了承租人。
二、融资租赁合同要注意什么?
企业在融资租赁时一般选择金融机构作为融资租赁合同的出租人。
金融机构作为融资租赁合同中的出租人在签订和履行融资租赁合同时应注意以下问题:
(一)融资租赁合同的签订必须采用书面形式;出租人应注意审查承租人、担保人等的主体资格。
(二)合同的内容及履行中应注意的问题
1、租赁物
合同应规定租赁物的名称、数量、规格、技术性能、检验方法以及租赁期限内租赁物的保管、维修、有关税费的支付和保险等事项。在选择租赁物和出卖人时,出租人一般应由承租人自由选择和依赖承租人自己的技能确定租赁物,这样,出租人就不承担租赁物不符合约定或不符合使用目的的责任。租赁物应由出租人出资购买。合同还应规定出租人拥有租赁物所有权,租赁期满后租赁物所有权的转让,包括转让条件、对价、转让时间等。
2、租金
出租人应注意与承租人约定租金金额和租金构成:一般为租赁成本加 上以租赁费率计算的利息,另外还应约定租金支付限期、方式和币种 。
如当事人未约定租金,则一般应根据购买租赁物的大部分或全部成本 以及出租人的合理利润确定。
3、租赁期限
一般以月为单位,并应明确规定起租日。
4、合同的担保
为保证承租人依约支付租金,履行合同,出租人一般应要求承租人提 供相应的担保,包括第三人保证、自有资产的抵押或质押等。出租人应针对担保合同审查担保人主体资格,担保合同的内容及效力,并依 照有关规定办理各项登记,以使对合同的担保确实有效。
5、合同的解除
解除条件一般应包括承租人不按时交纳租金、承租人主体资格的消失 、承租人已明显丧失交纳租金的能力等等。
6、合同争议的解决
合同当事人可以协议选择仲裁机构或与争议有实际联系地点的法院处 理合同争议。
当事人如无管辖协议,应由被告所在地或租赁物的使用地法院管辖。
7、其他费用
出租人如向承租人收取其他费用,如手续费、律师费等,应有其他协 议的明确约定,并且不能直接在购租赁物款中扣除。出租人应将购租赁物款全额交付,否则构成违约。
鉴于融资租赁合同存在上述专业法律问题,为避免合同条款不完善而 引起不必要的争议,作为出租人,金融机构最好请一家专业律师事务 所协助制定。
融资租赁和经营租赁有很大的不同,两者各有其利弊,提醒企业选择适合自己的租赁方式。融资租赁合同的内容及履行有很多的注意事项,希望企业给予足够的重视,这样才能保证在融资租赁过程中不会吃亏。
-
金融借款合同纠纷是否包括房贷
一、金融借款合同纠纷是否包括房贷包括房贷。借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。借款合同采用书面形式,但自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。《中华人民共和...
-
企业股东逃避债务的形式有哪些
实际生活中,经常可以见到一些注册资本较小甚至大企业的企业,当企业负债过多时,股东们为了逃避责任,常常会采用一些所谓的“方法”,一般有以下几种形式:1、不清盘公司;2、抽逃出资;3、没有实际出资将公司的股份或出资额低价转让给第三人;4、为逃避公司债务申请公司破产。...
-
借钱合同纠纷处理方式有哪些?
一、借钱合同纠纷处理方式有哪些?出现借款合同纠纷的,处理的方式如下:(1)和解法。协商和解是指讨债债务当事人在自愿、互谅的基础上,直接进行协商或邀请第三人从中斡旋,解决纠纷。(2)调解法。讨债人如果不想伤和气、结怨仇并迅速化解债务纠纷,可向所在地的人民调解委...
-
借条没有在规定时间内还款如何处理?
借条规定还款日期没有还钱,可以协商对方还款,如果对方拒不还款的,是可以起诉到法院处理的,当事人需要提交借条的有关证据,法院在审查后可以判决还款情况,拒不还款的可以申请强制执行。借条规定还款日期没有还钱的,可以主动要账。如果对方拒不配合,或者负债较多,建议尽快...