吸收客户资金不入账罪立案标准是什么
一、吸收客户资金不入账罪立案标准是什么
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐,数额巨大或者造成重大损失的,涉嫌下列情形之一,应予追诉。
(1)个人吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在50万元以上的;
(2)单位吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在100万元以上的。
二、如何认定吸收客户资金不入账罪
(一)罪与非罪
构成吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件,一是要有造成重大损失的结果,二是要有牟利的目的,不具备这两个条件,不能构成犯罪。
(二)区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限
两罪的区别在于前者使用的是帐外客户资金,而后者使用的是帐内资金;前者要求有牟利的目的,后者则没有牟利目的要求。
(三)本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的区别
对于利用职务上的便利,挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的,或者吸收客户资金不入账,却给客户开具银行存单,客户也认为该款已存入银行,该款却被行为人以个人名义借贷给他人的,均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。
三、吸收客户资金不入账罪如何处罚
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
个人和单位其实都是有可能构成吸收客户资金不入账罪的,但在进行处罚的时候,需要考虑到对单位的处罚往往都是双罚制,也就是说既要对单位进行处罚,同时也要追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。
-
容留妇女卖淫立案标准是什么?
律师解析:容留妇女卖淫的立案标准是:1、根据我国相关立案追诉标准的规定,如果行为人容留两人次以上的妇女卖淫;2、或者容留14-18周岁的未成人卖淫,3、或者存在容留身患艾滋病或梅毒、淋病等严重性病的妇女卖淫等需要追究刑事责任的情形的,即构成容留卖淫罪,应予立案追...
-
过了追诉时效还惩罚吗
律师解析:不会。1、一般情况下,过了追诉期就不会被判刑。2、如果犯罪人已经被立案侦查,为逃避法律追究而逃跑、藏匿的,永远都不会超过追诉期。一经司法机关发现,可立即采取强制措施,并依法追究刑事责任。3、被害人在追诉期限内提出控告,人民法院、人民检察院、公安机...
-
诈骗罪立案多久
律师解析:诈骗罪立案期限一般是七日,有特殊情况的可以延长。公安机关接到犯罪线索的,需先审查,再决定是否立案。1、经审查,公安机关认为存在犯罪事实,并且需要追究刑事责任的时候,则应当立案;2、认为不存在犯罪事实,或不需要追究刑事责任的时候,则不应当立案。法律依据:...
-
诈骗案报案是否有时间限制
律师解析:报案是没有时限的,只要符合立案条件就应当立案,但是如果过了追诉时效,是不会追诉刑事责任的。公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料,会迅速进行审查,认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候,应当立案侦查;认为没有犯罪事实,或者犯罪事实显著轻微,不需要追究...