吸收客户资金不入账罪处罚标准是怎么样的?
一、 最新吸收客户资金不入账罪处罚标准是怎么样的?
最新吸收客户资金不入账罪处罚标准,是根据《刑法》第一百八十七条 【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
二、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限
本罪中的“牟利”,一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益,如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等,应根据具体情况分别处理:银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取的回扣、手续费等,应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取回扣、手续费等,数额较小的,以“牟利”论处;银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为已有,数额较大的,以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,索取用款人的财物,或者非法收受其他财物,或者收取回扣、手续费等,数额较大的,以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。
在司法实践中,对于银行或者金融机构的工作人员存在吸毒客户资金不入账的行为,显然是严重侵犯了国家财产和利益的行为,相关情况是属于犯罪分子私自使用了非法资金的行为,是需要根据涉案金额的大小来进行定罪的。
-
破坏广播电视设施罪的刑事责任是什么?
一、破坏广播电视设施罪的刑事责任是什么?破坏广播电视设施罪的刑事责任,是根据《刑法》第一百二十四条【破坏广播电视设施、公用电信设施罪】破坏广播电视设施、公用电信设施,危害公共安全的,处三年以上七年以下有期徒刑;造成严重后果的,处七年以上有期徒刑。【过...
-
老公和别人有小孩重婚罪吗?
一、老公和别人有小孩重婚罪吗?老公和别人有小子并不认定为重婚,还需要存在重婚的事实证据。重婚是有配偶者再行结婚的行为。即已经有了一个婚姻关系,又与他人缔结第二个婚姻关系。具有两种形式:(1)法律上的重婚,即前一婚姻未解除,又与他人办理结婚登记手续而构成的...
-
暴力取证罪的构成要件包括哪些
一、暴力取证罪的构成要件包括哪些(一)主体本罪的主体是特殊主体,即司法工作人员。暴力取证是行为人在刑事诉讼过程中,利用职权进行的一种犯罪活动,构成这种主体要件的只能是有权办理刑事案件的司法工作人员。所谓司法工作人员,是指有侦查、检察、审判、监管职责的...
-
什么行为会构成投放危险物质罪
投放危险物质罪是指行为人实施了投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质危害公共安全、尚未造成严重后果或致人重伤、死亡,使公私财产遭受重大损失的行为。根据《刑法》的相关规定,构成投放危险物质罪尚未造成严重后果的,处三年以上十年以下有期徒刑。致人重伤、...