企業融資要求及融資模式
隨著現代市場經濟的發展,市場體制不斷完善,出現了很多很好的獲取資金的方式。在商業無硝煙的戰場中,資金的到位是獲取勝利的關鍵。因此,企業的融資方式的多樣性和保證性是企業生存中很重要的部分,為了防止有違法的融資方式,我國法律對於融資方式也有所規範。那麼,我國法律規定的企業融資要求及融資模式有哪些?
一、融資要求
1、企業及企業實際控制人要講誠信,沒有不良信用記錄;
2、是企業要具備一定的經營週期與經營業績;
3、是企業要達到一定的經營規模與盈利能力;
4、是資產負債比控制要在合理的範圍內,並具備充足的資產流動性;
5、是企業管理層具備一定的經營管理經驗與能力;
6、是企業主導產品或提供服務品種具有一定競爭優勢和發展空間;
7、是能夠提供滿足債權人要求的的擔保措施。
二、融資模式
企業有兩種基本的融資模式:一種是債權融資;一種是股權融資。多數企業比較重視債權融資,即通過銀行和其他信貸公司進行融資,也就是平時我們講的貸款。
(一)債權融資
在沒有出現股權融資之前,債權融資可以說是很好的融資方式。通過借貸可以擴大自己的資金實力,企業能夠做更多的事,獲得更快的發展。靠這種融資方式來發展企業,要比靠利潤的剩餘來擴大再生產要快得多。但是,這種融資模式也有它的不足:
1、融資額度校它的額度要和企業的資產總額掛鉤的,一般只能達企業淨資產額度的50-60%。企業如果有較大的發展專案,需要較大的資金量時,一般很難解決;
2、需要抵押和擔保。抵押和擔保是少不了的。而且資產只能抵押和擔保一次;
3、資金使用週期短。到了時間,無論多大的資金額度,必須全部還清後才有可能再次貸出來(有時貸不出來了)。
(二)股權融資
簡單地說,就是用企業的股權去融資。從事這種融資的組織主要是風險投資公司和私募股權基金公司。這些金融組織它們找到好的企業後,通過投資來佔有企業的股份。然後和企業捆邦在一起,大家一起成長。當企業做強做大後,通過上市或出售股權把投資退出,從中獲利。這種融資方式有以下幾種好處:
1、沒有利息;
2、無須擔保;
3、不用還款。
有上述整理可得,企業融資要求有七個,總的來說就是企業的行為要有合法性;融資模式有兩種,一種是債權融資,一種是股權融資。債權融資和股權融資是企業尤其是中小企業的融資方式,這樣的方式既能保障企業融資的需求,又能很好地保護債權人的權益。
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