非法集資的錢如何追回?
非法集資的錢如何追回?
第一,被集資人應該放下自己特有的判斷立場,提高警惕,及時主動向公安機關報案。
第二,要相信辦案機關和政府,並積極予以配合。有的被集資人出於讓集資人繼續經營以返還本利的美好願望,明確要求辦案機關對集資人不以犯罪論處,出現辦案與被集資人認識不統一的情形,增加案件處理上的社會干擾與複雜性。
|第三,要將被集資的相關證據保存完好,包括借款合同、銀行轉賬憑證等。
非法集資案件,涉案金額的認定往往是一個讓公檢法部門都頭疼的環節。
書證往往表現為欠條、借條形式,但常常書證記載金額與實際金額不一。
集資人幾乎沒有健全的財務制度甚至有的在事發之後銷燬賬簿,導致辦案人員很難準確查清涉案金額。在大量的案件中甚至存在被集資人根據集資人的要求通過自己賬户或下線賬户直接將款項轉賬到集資人指定的其他被集資人賬户的情形,在幫助集資人實現拆東牆補西牆的犯罪環節的同時,這種雜亂的資金往來直接導致在案件辦理過程中很難收集相關證據證明自身的出資額,從而影響辦案質量,妨礙對非法集資犯罪的有效打擊。因此,集資人要注意保存並提供完整的集資憑證等資料,配合公安機關儘快查明非法集資的相關案情,最大程度保護自身權益,減小損失。
第四,由於非法集資案件涉及人數多、分佈地域廣、資產類型複雜,一旦發案,查清事實、鎖定證據、處置資產非常困難,公安等相關執法部門需花費大量的人力、物力和時間。
公安機關偵查終結後移送檢察院審查起訴,再經法院審判,如被告人上訴還需二審終審,判決生效後才能執行,才能返還退賠受害羣眾的損失。這個過程往往需要較長一段時間。因此,受害羣眾一定要有耐心,克服焦躁心理,保持理智平和情緒,相信政府部門一定會依規依法處置好該類案件,最大限度地維護好羣眾利益。同時,要通過合理渠道反映自己的訴求,不要採取過激行為,干擾和影響案件處理。
我國相關法律法規明確規定:因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。非法集資行為案發主要是因集資人資金鍊斷裂,若依然能維持高額回報,則受趨利動機的影響,鮮有集資人主動報案。
非法集資案件的偵破難度較大,通常耗費的警力和破案時間很長。偵破案件過程中,涉案金額流動性大,很難保證追回。依靠法律保護權利,維護權利的前提,公民必須自己擁有法律意識,遠離非法集資,不盲目跟風,不聽信謊言,沒有不勞而獲的途徑。
-
破壞廣播電視設施罪的刑事責任是什麼?
一、破壞廣播電視設施罪的刑事責任是什麼?破壞廣播電視設施罪的刑事責任,是根據《刑法》第一百二十四條【破壞廣播電視設施、公用電信設施罪】破壞廣播電視設施、公用電信設施,危害公共安全的,處三年以上七年以下有期徒刑;造成嚴重後果的,處七年以上有期徒刑。【過...
-
老公和別人有小孩重婚罪嗎?
一、老公和別人有小孩重婚罪嗎?老公和別人有小子並不認定為重婚,還需要存在重婚的事實證據。重婚是有配偶者再行結婚的行為。即已經有了一個婚姻關係,又與他人締結第二個婚姻關係。具有兩種形式:(1)法律上的重婚,即前一婚姻未解除,又與他人辦理結婚登記手續而構成的...
-
暴力取證罪的構成要件包括哪些
一、暴力取證罪的構成要件包括哪些(一)主體本罪的主體是特殊主體,即司法工作人員。暴力取證是行為人在刑事訴訟過程中,利用職權進行的一種犯罪活動,構成這種主體要件的只能是有權辦理刑事案件的司法工作人員。所謂司法工作人員,是指有偵查、檢察、審判、監管職責的...
-
什麼行為會構成投放危險物質罪
投放危險物質罪是指行為人實施了投放毒害性、放射性、傳染病病原體等物質危害公共安全、尚未造成嚴重後果或致人重傷、死亡,使公私財產遭受重大損失的行為。根據《刑法》的相關規定,構成投放危險物質罪尚未造成嚴重後果的,處三年以上十年以下有期徒刑。致人重傷、...