別人用我卡洗錢犯法嗎?
一、別人用我卡洗錢犯法嗎?
為洗黑錢提供資金賬户屬於犯法的,涉嫌構成洗錢罪。
根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;
情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬户的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役。
二、洗錢的常見方式有哪些?
(一)現金走私:在許多的國家並未建立現金交易報告制度,所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家,然後存入銀行,是洗錢的重要方式,這也是各國嚴格限制出入境現金攜帶量的重要原因之一。
(二)將大額現金分散存入銀行、構建存款:這種方法也叫化整為零,是將大筆資金分散成小額存款,以免引起懷疑。一些國家建立了嚴格的現金交易報告制度,對於超過限額的現金交易,銀行必須向反洗錢情報部門報告。所以洗錢分子往往將大額現金拆分成低於報告標準的金額分散存入銀行,逃避監管。
(三)利用現金密集行業:越來越多的洗錢者利用現金密集行業進行洗錢,他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護,通過虛假的交易將犯罪收益宣佈為經營的合法收入。
(四)直接購置各種動產或不動產:直接購買房產、高價值的交通工具、古玩、藝術品以及各種金融證券等,然後在轉賣中套取現金存入銀行,逐漸演變成合法的貨幣資金。
(五)利用證券業和保險業洗錢、無記名債券或期貨:由於證券業交易資金量巨大,金融工具和交易品種繁多而且複雜,全球資本市場已經形成,這都為洗錢提供了最好的掩護,所以許多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內的證券交易形式進行的。還有許多的洗錢者在保險市場購買高額保險,然後再將保費以退費、退保等合法形式回到罪犯手中,以掩蓋犯罪收入的真實來源。
洗錢的手段主要有現金走私、利用證券或者保險行業進行洗錢,這些都是違法犯罪的手段,需要承擔法律責任。為他人提供洗錢賬户,如銀行賬户的也會構成洗錢罪。
-
警察如何追回被騙的錢
律師解析:一般情況下,被騙後的錢都很難追回,警察要經過長期的追蹤偵查,才能破案,追回部分被騙的錢。在發現被騙後,應第一時間報警,向警察提交轉賬憑證,警察通過進行緊急止付凍結程序,儘可能地挽回經濟損失。法律依據:《刑事訴訟法》第一百一十二條人民法院、人民檢察院或...
-
經偵贓款追繳規定是什麼?
律師解析:經偵贓款追繳規定如下:犯罪物品的處理犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以追繳或者責令退賠;對被害人的合法財產,應當及時返還;違禁品和供犯罪所用的本人財物,應當予以沒收。沒收的財物和罰金,一律上繳國庫,不得挪用和自行處理。法律依據:《刑法》第六...
-
生產並銷售劣藥罪立案標準是哪些
律師解析:生產和銷售劣藥罪立案標準如下:1、必須生產銷售假藥的金額達到5萬元以上;2、生產,銷售偽劣產品尚未銷售的情形;3、假冒偽劣產品銷售的金額不超過5萬元的,但是已經銷售了假冒偽劣產品所涉及的金額在乘以三倍後,和並沒有銷售的偽劣產品相加,總額合計超過十五萬...
-
生產、銷售偽劣商品罪是否能懲罰
律師解析:生產、銷售偽劣商品罪能判刑。根據法律規定,銷售者違反國家的產品質量管理法律、法規,銷售劣質、假冒產品的,其銷售金額高達二十萬元以上不滿五十萬元的,造成嚴重後果的,處二年以上七年以下有期徒刑,並處銷售金額百分之五十以上二倍以下罰金。法律依據:《中華...