違法發放貸款罪的立案標準?
一、違法發放貸款罪的立案標準是什麼?
對違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規定爲:銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)違反國家規定發放貸款,數額在一百萬元以上的;
(二)違反國家規定發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
關於騙取貸款、違法發放貸款“數額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經商該院法律政策研究室認爲,儘管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中,但可根據案件具體情況,參考此標準中關於“數額巨大”的規定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數額標準。因此,騙取貸款、違法發放貸款,數額在一百萬元以上的,可以認定爲“數額巨大”。
《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》
第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)],銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)違法發放貸款,數額在一百萬元以上的;
(二)違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
二、什麼是違法發放貸款罪
根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定,違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關係人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
在市場經濟快速發展時,很多年輕人會選擇貸款方式進行提前消費。消費需要理性,貸款機構選擇也要謹慎,貸款消費也要理性。貸款應該根據自身的經濟條件選擇貸款金額。違法發放貸款的行爲越來越多,需要更多的公民學習法律常識,維護自己。
-
走私普通貨物物品罪應當該咋處罰
律師解析:走私普通貨物物品罪應當處罰:1、一般情況下,構成犯罪的,會判處三年以下有期徒刑或拘役,並處應繳稅額一倍至五倍罰金;2、偷逃稅款巨大或其他嚴重情節,判處三年至十年有期徒刑,並處應繳稅額一倍至五倍罰金;3、偷逃稅款特別巨大或其他特別嚴重情節,判處十年以上有...
-
中國刑法洗錢罪既遂怎麼懲罰?
律師解析:刑法中洗錢罪既遂的量刑標準:會判處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;情節嚴重的,判處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。洗錢罪是指明知是毒品犯罪,黑社會性質的組織犯罪,恐怖活動犯罪,走私犯罪,貪污賄賂犯罪等所得及其產生的收益,而爲其掩飾,隱瞞其...
-
生產、銷售假藥罪既遂怎麼判刑
律師解析:銷售假藥罪既遂刑事責任的追究:1、犯銷售假藥罪既遂的,一般處3年以下有期徒刑或拘役,並處罰金;2、給人體健康造成嚴重危害、情節嚴重的,處3-10年有期徒刑,並處罰金;3、致人死亡、情節特別嚴重的,處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑,並處罰金或沒收財產。法律依...
-
生產、銷售僞劣商品罪是否能量刑
律師解析:生產、銷售僞劣商品罪能判刑。根據法律規定,銷售者違反國家的產品質量管理法律、法規,銷售劣質、假冒產品的,其銷售金額高達二十萬元以上不滿五十萬元的,造成嚴重後果的,處二年以上七年以下有期徒刑,並處銷售金額百分之五十以上二倍以下罰金。法律依據:《中華...