我國的私募基金怎麼操作?
一、私募基金怎麼操作?
1、選定私募基金購買渠道
常見的購買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經紀商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等。
2、預約
默認T日爲私募基金的開放日,T-10日提前預約(不同的渠道提前預約時間略有差異,具體視渠道而定),可撥打服務熱線或進行網上登記、現場登記等,向銷售渠道方諮詢產品資訊,預約申購名額等。
3、籤合同及匯款
T-3日投資者填寫信託合同,並匯款至指定銀行帳戶,匯款一般當天或次日生效,資金到賬後,渠道方會進行通知。
4、合同生效
T日信託合同即可生效,信託公司一般會在10-15個工作日內將合同以及份額確認書郵寄給客戶。
二、投資私募基金需要注意什麼事項?
私募基金的風險包括投資運作風險、運營管理風險、市場波動和宏觀經濟波動風險等,投資者投資私募基金需注意如下事項:
1、瞭解基金管理人的能力。投資者可以透過諮詢瞭解基金經理是否有正式從業經歷,業界的口碑如何,過往基金經理人的業績是否穩定,特別是在牛熊市的時候,基金經理人的投資業績是否能夠跑贏大市。
2、分析自身的投資風格與基金經理人的投資風格是否一致。投資者需要了解基金經理的投資策略屬於積極型、穩健型還是保守型;基金經理的投資風格是否適合自己的要求,符合自己的風險偏好。
3、瞭解私募基金的規模和進入門檻。私募相對是一個高收益同時也是高風險的投資方式,投資者應事先了解基金的投資規模和進入門檻。
4、瞭解基金管理公司的風險控制能力。一個比較規範的基金管理公司都會有一套風險控制體系,這一體系從個股選擇到突發事件的發生,都有一套規範的流程,以降低可避免的風險出現。
三、購買私募基金會產生哪些費用?
私募基金購買過程中會產生認購費、固定管理費用、浮動管理費用和贖回費幾類費用。其中認購費一般是投資金額的1%,即投資者如果購買100萬的私募產品,需要向指定銀行匯入101萬元;固定管理費主要包含了信託管理費、銀行託管費和律師費等一系列日常運作過程中發生的費用,其繳納比例一般爲1.5~2%,該費用採取按日計算的辦法,會直接從信託總資產中進行扣除,常見的基金淨值是已經扣除這部分費用之後所得的;浮動管理費主要是用於基金私募基金管理人的,其比例通常爲20%,計提方法是提取產品淨值創新高部分的20%;贖回費主要是針對設有準贖回封閉期的私募基金,而贖回封閉期內的私募基金是不允許贖回的,一般準贖回封閉期內的贖回投資者需繳納3%的贖回費。
講到這裏,大部分投資者應該對私募基金怎麼操作有了初步認識。投資私募基金,首先得確定好基金管理公司,最好選擇實力強、信譽好的公司。在籤合同的時候,也要將投資收益分配、基金管理費用、風險分擔等事項確定好。儘管私募基金的回報較高,但是風險也不小,投資者要對私募基金的風險控制能力加以甄別。
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