信用卡诈骗立案标准是什么?
社会在不断的发展,人们生活水平在不断的提高。然而如今信用卡已经是我们生活中不可缺少 的一种非现金交易付款方式,同时也是简单的信贷服务。信用卡跟我们生活中所拿的银行卡是 一样的,只不过信用卡是可以透支,而银行卡是不可以的。现如今信用卡诈骗也越来越多,那 么你知道经侦大队对信用卡诈骗立案标准是什么吗?
信用卡诈骗立案标准:
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第54条的规定,
进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的规定来看,
使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动
1、数额较大:在五千元以上不满五万元
2、数额巨大:在五万元以上不满五十万元
3、数额特别巨大:在五十万元以上
(二)恶意透支。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。
恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。
就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的规定来看,
1、数额较大:在五万元以上不满五十万元
2、数额巨大:在五十万元以上不满五百万元
3、数额特别巨大:在五百万元以上的。
由此可见,在我们生活信用卡诈骗已经非常的常见,而且诈骗的程度不同所受的惩罚也是不同的,数额较大的话将处处五年以下有期徒刑或者拘役。并处二万元以上二十万元以下罚金。所以在我们生活中不仅要避免上当受骗,而且还要注意不要参与诈骗。
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