集資詐騙,新
隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立,發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加,其中金融詐騙犯罪活動已成爲危害最大的經濟犯罪活動之一,其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序,直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成爲當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動,已成爲世界各國的共識。
精選律師 · 講解實例
網絡集資詐騙問題新特徵
1、涉衆更多、地域範圍更廣
互聯網的虛擬性突破了物理的地域界限,這在非法集資領域也被充分地表現出來了。傳統非法集資案中縣域案件較多,嫌疑人相對集中,本地人可達所有嫌疑人人數的61%。而互聯網金融完全突破了這一規律,如在“樂貸網事件”中,涉及30多個省市的1000多人。
2、犯罪發生的速度更快、影響也加大
福建一家名爲“福翔創投”的網貸平臺,2013年10月15日上線,18日老闆就跑路,被“譽爲”是史上最短命的網貸平臺。據統計,自2013年十月份以來,平均0.7天就倒閉一家P2P網貸平臺,雖然倒閉並不等同於非法集資,但倒閉的速度反映了在非法集資防範中需要快速反應機制。傳統的非法集資案件,因爲其是一種過程性犯罪,在一開始並不表現爲犯罪的形式,甚至是合法的形式,且隱蔽性強,較難發現,因而時間長是一個特徵。由於網絡資訊的傳播速度快和傳播範圍的不可控性,這也導致了一旦發生不穩定事件容易導致投資者對整個行業的擔憂,因此犯罪事件的波及範圍、影響深度在互聯網領域被極具放大。
3、犯罪人與被害人之間,不再以普通熟人爲主
在傳統的非法集資案中,具有固定職業的佔到90%,因爲具有固定職業且信譽較流動人員高,更容易進行詐騙。尤其是對於非法傳銷罪而言,更是利用熟人之間的關係進行詐騙。在某些傳統非法集資案中,甚至存在被害人爲犯罪嫌疑人向公訴機關求情的情況。而網絡世界虛擬性的特徵,改變了傳統非法集資犯罪中犯罪人以具有固定職業爲主、被害人以普通熟人爲主的特徵,被害人與犯罪人之間呈現出以陌生人爲主的新特徵。
4、共同犯罪減少
傳統非法集資案件因多發生在普通熟人之間,這也造成了共同犯罪案件較多,佔比達67%。如,在青島市“東港系列非法吸收公衆存款案”中,犯罪嫌疑人多達89人,法院組成了四個合議庭進行審理。但在互聯網領域的非法集資行爲則不具備此特徵。例如在“鄭旭東事件”中,其自己就註冊了上海鋒逸信投、杭州國臨創投、深圳中貸信創三家P2P網絡借貸公司,完全操控了整個非法集資的全過程。
5、目前多發在P2P領域
從目前的情況來看,互聯網金融領域發生的非法集資行爲主要集中在P2P網絡借貸這一行業。這裏的P2P網絡借貸業務僅指狹義上的P2P業務。有報道顯示已有上百家P2P網絡借貸平臺或倒閉、或“跑路”、或客戶資金提取出現問題、或已經被起訴到法院、或已經在公安局以非法集資立案偵查了。對衆籌融資而言,尚沒有暴露出大案要案,但衆籌融資是最具非法集資嫌疑的一類行業,也將成爲將來進行防範的重點。
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