怎样才能区分民间借贷与非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪罪与非罪界限的关键就在于准确把握刑法意义上的“扰乱金融秩序”这一关键点。
2010年最高院发布的《集资案件解释》第三条对非法吸收公众存款罪“扰乱金融秩序”的衡量标准作出规定,即从非法吸收公众存款的数额大小、非法吸收公众存款所涉及的人数、非法吸收公众存款造成的社会危害后果这三个方面进行考量,只需符合其中一个方面就有可能构成本罪,反之则仅是一般的违法行为,可依据相关行政法规进行行政处罚,而不以非法吸收公众存款罪论处。
行政部门对非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。
即使行政部门未对非法集资做出性质认定,也不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。
公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质。
但是,也要警惕将非法吸收公众存款罪肆意扩大化,民间借贷、私募基金等属于合法融资行为,并不违法。
民间借贷和非法吸收公众存款罪的界限民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。
只要双方当事人意思表示真实即可认定有效,因借贷产生的抵押相应有效。
虽然民间借贷和非法吸收公众存款往往表现为向他人借款,支付利息,但他们有着明显不同之处:
1.借款目的不同:
民间借贷而来的资金往往用于生活、生产;
而非法吸收公众存款的目的是所吸收资金用于发放贷款,从事货币,资本的经营。
2.侵犯客体不同:
民间借贷是合法的意思自治,本身不侵犯任何客体,即使欠款不还,侵害的只是债权。
而非法吸收公众存款罪侵害的客体是国家金融管理制度。
而且在民间借贷中,即使借款人数超过了金融管理法规所规定的追诉标准或者约定了高额的利息,也只是超出规定部分的利息不受法律保护而已,不能据此将之认定为非法吸收公众存款。
3.借款的对象不同:
民间借贷的借款对象往往是亲友、同事等熟人之间。
而非法吸收公众存款罪的行为对象是社会不特定对象,有熟悉的人,更多的是不认识的人,借款范围非常广。
-
网络赌博的犯罪地的确定方法是怎样规定的
一、网络赌博的犯罪地的确定方法是怎样规定的网络赌博犯罪地的确定方法如下:1、根据网址确定犯罪管辖;2、根据被发现侵权内容的网络服务器、计算机终端设备所在地确定管辖权。赌博罪是指以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的行为。《刑法》第三百零三条以营利为...
-
贷款诈骗罪的概念
《刑法》第一百九十三条规定:”有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;...
-
刑事拘留最长期限多少?
一、刑事拘留最长期限多少刑事拘留最长37天。一般的刑事案件刑事拘留的最长期限是14天,对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子的最长拘留期限为37天。1、刑事拘留的最长期限为37天。对于认为需要逮捕的被拘留人员,公安机关应在拘留后的一定期限内提请...
-
刑事拘留后能直接移送审查起诉吗
刑事拘留后,一般不能直接移送审查起诉。因为公安机关对案件进行侦查后,应当做到犯罪事实清楚,证据确实、充分,并且写出起诉意见书,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定;同时将案件移送情况告知犯罪嫌疑人及其辩护律师。法律依据:《刑事诉讼法》第一百六...