中國的非法集資有哪些常見手段?
近年來,老百姓的生活水平得到了很大的提高,許多人手頭上都會有一些閒錢想要將其用於投資以產生收益,但有一些不法分子利用投資者想要獲得的心理非法集資,由於非法集資缺乏必要的監管,因此投資者們的錢往往無法追回。那麼,中國的非法集資有哪些常見手段?下面就由本站小編為大家詳細介紹。
一、承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話。
暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙羣眾的不二法門。不法分子為吸引更多的羣眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人蔘與集資,非法集資者開始是按時足額兑現先期投入者的本息,然後是拆東牆補西牆,用後集資人的錢兑付先前的本息,等達到一定規模後,便祕密轉移資金、攜款潛逃。一些羣眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙後又去欺騙別人,希望通過騙人來彌補自己損失,結果越陷越深。
二、編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將羣眾騙入泥潭。
不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻,蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取羣眾資金;有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取羣眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。
三、混淆投資理財概念,讓羣眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。
不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑羣眾,假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子,欺騙羣眾投資。
四、裝點門面,用合法的外衣裝或名人效應騙取羣眾信任。
為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、税務登記等手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司採取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取羣眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關係多等身份優勢騙取羣眾信任。
五、利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。
不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平台和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙羣眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日後重新返利,藉此來穩住受騙羣眾。
六、利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害羣體。
許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸説下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關係,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關係拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。
非法集資近年來愈演愈烈,各種非法集資手段也層出不窮,使投資者們難以辨別真假。因此,投資者們在投資過程中應對投資項目仔細辨別,如果投資公司承諾了高額回報的,就要引起注意了 。
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