洗錢的本質是什麼
銀行糾紛1.53W
所謂洗錢,一種是隱藏資金來源,一種是隱藏資金去向。
從狹義上說是洗錢指將非法來源資金透過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行爲。以上說的非法來源是指販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅,恐怖活動犯罪而來的資金。
但除了把“黑錢”洗白外,還有一種相反的情況,就是把“白錢”洗黑,目的是隱藏資金流向,把正當資金用於非法目的,或者謀求侵佔國有或他人的資產。洗錢行爲的範圍很廣。洗錢行爲和洗錢犯罪的本質區別是隻要當事人從事犯罪收益或非法所得的清洗,都構成洗錢行爲。洗錢行爲的明顯特徵是不管其上游犯罪是何種犯罪行爲,只要對非法所得進行清洗就構成洗錢行爲。洗錢行爲不一定要追究刑事責任,有的可能要追究行政責任或民事責任。
法律依據:
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,爲掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行爲之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金帳戶的;
(二)協助將財產轉換爲現金、金融票據、有價證券的;
(三)透過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。
從狹義上說是洗錢指將非法來源資金透過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行爲。以上說的非法來源是指販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅,恐怖活動犯罪而來的資金。
但除了把“黑錢”洗白外,還有一種相反的情況,就是把“白錢”洗黑,目的是隱藏資金流向,把正當資金用於非法目的,或者謀求侵佔國有或他人的資產。洗錢行爲的範圍很廣。洗錢行爲和洗錢犯罪的本質區別是隻要當事人從事犯罪收益或非法所得的清洗,都構成洗錢行爲。洗錢行爲的明顯特徵是不管其上游犯罪是何種犯罪行爲,只要對非法所得進行清洗就構成洗錢行爲。洗錢行爲不一定要追究刑事責任,有的可能要追究行政責任或民事責任。
法律依據:
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,爲掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行爲之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金帳戶的;
(二)協助將財產轉換爲現金、金融票據、有價證券的;
(三)透過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。
標籤:洗錢
-
私有房產證能在銀行貸款嗎
滿足條件就可以。貸銀行貸款需要的條件:(1)年滿18年週歲的具有完全民事行爲能力、城鎮居民常住戶口或合法有效的居民身份證明,銀行貸款要求貸款人年齡一般在18-60歲之間;(2)有穩定合法收入,有還款付息能力;(3)有良好的徵信;(4)貸款銀行要求的其他條件。法律依據:汽車貸款管理...
-
申請pos機的條件
申請pos機所需要的條件是:1、營業執照副本的複印件,蓋公章;2、稅務登記證副本的複印件,蓋公章;3、組織機構代碼證副本的複印件,蓋公章;4、銀行開戶許可證,蓋公章;5、法人身份證的複印件,蓋公章。《商業銀行法》第四條商業銀行以安全性、流動性、效益性爲經營原則...
-
貸款卡年檢的要求是什麼
一、貸款卡年檢的要求是什麼貸款卡年審仍實行滾動年審的方式,凡在城市地區領取貸款卡的企事業單位,應當在貸款卡髮卡機關爲其核發的《准予貸款卡行政許可事項決定書》或《准予貸款卡行政許可變更通知書》、《准予貸款卡行政許可延續有效期決定書》覈定的一年有效...
-
個人信貸業務有哪些規定?
隨着市場經濟發展的變化,個人信貸業務愈來愈重要。爲了盤活資金,爭取更大的收益,或者爲了解決當前的資金問題,個人向銀行貸款買房、買車、留學、助學、甚至經營等都是很常見的問題了。那麼,個人信貸業務有哪些規定?業務分類有哪些?下面就隨小編一起來了解一下。一、...